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深圳金融“安全网”守护市民钱袋子
发布: 时间:2018-3-13 11:03:31   浏览:

  《深圳晚报》2月12日报道:1月26日下午,在深圳市公安局刑侦局,1863万元的电信诈骗资金被集中返还到12名受骗群众和单位代表手中。值得一提的是,山东省威海市商业银行委托深圳市反电信网络诈骗中心(以下简称“市反诈中心”),向深圳某企业返还了被骗全额资金50万元,再次充分展示了市反诈中心“快速反应、全国协调”的能力和担当。这其中,作为打击电信诈骗全流程中的重要一环,深圳银行业以饱满的热情与高度的担当,通过精准劝阻、冻结账户、原路返还等创新措施与机制,将电信诈骗“扼杀于摇篮之中”。

  “飓风”行动总成绩 连续四年排名全省第一

  近年来,随着互联网技术的发展以及移动互联网通信设备的普及,电信网络诈骗逐渐成为金融诈骗领域的“主角”。年关将至,渗透于各个消费场景中的电信网络诈骗更是让人防不胜防。如何正确有效地打击电信诈骗,成为各个省市相关部门的重点工作。

  在深圳,一张由深圳公安、法院以及银行业编织而成的“大网”,正时刻庇护着金融消费者的消费安全。2017年以来,深圳市在打击治理电信诈骗工作中将“创新突破”贯穿于打、防、管、控、建全过程,实现了新时代打击治理电信网络诈骗的新跨越,取得了专项打击、环节处置、宣传防范、源头控制、技术阻断“五大新突破”。

  数据显示,去年全市共破电信网络诈骗案4425宗,同比上升131%;逮捕1396人,同比上升93%;打掉团伙118个,同比上升76%;拦截本地被骗资金3.95亿元,同比上升23%;协助外省市、港澳以及国外警方拦截被骗资金1.27亿元,同比上升227%;返还被骗资金8942万元,同比上升146%;阻断关停诈骗通讯工具2.08万个,同比上升187%;精准劝阻正在被骗市民4.2万,挽救被骗资金2.3亿元;取得了电信网络诈骗总警情连续28个月持续下降、“飓风”行动总成绩连续四年排名全省第一、被骗资金拦截数额和返还总量继续保持全省领先、劝阻总量和挽回损失总量双双排名全省第一等多项突出成果和优异成绩。

  市银行业协会专职副会长获评“反诈先锋”

  众所周知,在打击电信诈骗的过程中,最重要的环节之一,莫过于受骗资金的阻截与返还,而这两个步骤,都必然与银行发生联系。对此,深圳市公安局刑侦局有关负责人表示,过去的一年,全市各商业银行和第三方支付机构全力以赴地投身打击治理工作之中,为全市打击治理工作做出了突出贡献。特别是人民银行深圳市中心支行、深圳银监局、市银行业协会充分利用自身优势,统筹协调各商业银行和第三方支付机构,积极协助市反诈中心创建了涉案资金快查快冻、被骗赃款原路返还、高风险账户动态监管等一大批新做法和新机制,推动各商业银行和第三方支付机构加强反电信网络诈骗宣传,为推动银行金融系统深入开展工作,发挥了极其重要作用。

  也正因如此,在2月5日由广东广播电视台联合南方日报社主办的“全民反诈 天下无骗”广东省首届反诈达人分享会上,深圳市银行业协会专职副会长范文波,从全省200余名候选人中脱颖而出,高票获评“十大反诈先锋”。

  据介绍,范文波作为深圳银行业领头人、市专项行动领导小组成员、银行组组长,在开展打击治理电信网络诈骗工作过程中做出了突出贡献,他组织领导了深圳银行业全面建立打击治理电信网络诈骗工作体系,并与公安、电信等部门共筑联防联控电信网络诈骗同盟,形成全国独一无二的行业合力,通过不断创新快速查询止付、原路返还等机制,全方位、深层次、规范化、常态化开展打击治理电信网络诈骗工作,服务深圳同时,引领并服务全国。从2015年8月开展活动伊始,至2017年11月25日,深圳银行业共协助全国各地公安机关处置涉案银行账号2.83万个,冻结涉案资金8.34亿元,帮助488名事主成功返还被骗金额共1.35亿元,被骗资金拦截率和返还量均排名全国第一,受到社会各界,尤其是公安部门和受害人的充分肯定和称赞,并成为全国银行业的典范。

  十年坚守 多项创举为市民保驾护航

  事实上,在有关部门与银行建立高效协同的合作模式上,深圳市银行业协会一直以来都扮演着“引路人”的角色。早在2008年2月,在深圳中院的大力推动下,协会在时任会长单位——工商银行深圳市分行带领下,组织各行以签订公约的形式建立了统一办理司法协助窗口;自2011年起,又将该窗口升级为“鹰眼查控网(司法协助网络工作平台)”,在全国率先建立银行与法院“点对点”网络查控机制。

  据统计,系统上线至2017年底,各联网银行累计协助完成查询任务1583278项,查询账户4005347户,完成控制任务290764项,退回46229项,控制374725账户,实际冻结115.46亿元,实际扣划57.72999095亿元;其中2017年完成69670项,退回12562项,控制89771账户,实际冻结29.38亿元,实际扣划13.37亿元。协会被评为“全市集中清理执行积案工作先进集体”、“贯彻落实《关于加强人民法院民事执行工作若干问题的决定》先进集体”。

  除此之外,深圳市银行业协会还首创了警银联动工作机制、快速查询冻结机制、被骗资金原路返还机制等一大批全国领先的新模式和新机制,率先建立了“涉案账户资金网络查控平台”,切断了诈骗链条中关键的资金链环节,筑牢了反信息诈骗的最后一道防线。

  据介绍,在快速查询冻结机制下,受害人只要能够第一时间报警,警方把警情指令给银行,银行会在极短的时间内冻结在本地或异地的所有涉案账户,只要钱没有流出银行体系,受害人的资金将得到最大的保全。目前,深圳建立了银行业反信息诈骗体系,通过平台、机制,整个行业同时、实时开展合作,并简化流程、无缝对接公安与电信,以行业合力即时主动查冻被骗资金。

  此外,在协会的推动下,深圳还在全国率先建立被骗资金“原路返还”机制,通过公安、银监和银行协会之间的共同努力,三方在2015年8月达成了《深圳市信息诈骗犯罪案件涉案账户资金应急处置合作协议》,此后,在深圳市委政法委积极协调下,市公安局、检察院、中级人民法院以及人民银行、银监局和银行业协会于2016年3月联合印发了《深圳市信息诈骗案件涉案资金返还工作规定》,对依法迅速冻结或止付涉案账户中尚未被转移的被骗资金进行了原路返还。在警方拦截涉案资金以后,对案情属实、资金权属清晰的涉案资金,法院审结之前,由公安主动担责,由银行实施,对涉案资金原路返还到事主账户上,这就最大限度解决了事主的基本诉求。

  正因此,2016年5月,中宣部、司法部授予深圳市银行业协会“2011-2015年全国法治宣传教育先进普法办公室”荣誉称号;在2018年初,深圳市银行业协会凭借创新型发展、规范化服务,获深圳市社会组织评估最高等级“5A级社会组织”和“2017年度创新组织”双重荣誉称号,也成为第二届深圳社会组织年度盛典上唯一同时揽获这两项重量级荣誉的社会组织。

 

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