各会员单位：

为深入贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署，全面落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》（银保监发〔2021〕17号）要求，进一步强化会员单位自律合规、内控风险管理的意识和能力，有效促进会员单位自律规范稳健发展，切实提升服务实体经济质效水平，营造银行业合规文化氛围，全面塑造银行业自律、合规、诚信经营的良好形象，现向全体会员单位提出如下倡议：

一、筑牢思想理念，扎实开展内控合规管理建设年活动

各会员单位要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，提高政治站位，切实承担主体责任，扎实开展内控合规管理建设活动，逐步构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制，为构建新发展格局提供有力金融支持。要坚持党对金融工作的集中统一领导，将党中央、国务院关于经济金融工作各项要求转化为银行业发展战略、内控目标和管理行动，通过内控合规管理建设活动，推动党中央重大决策部署落到实处。

二、健全合规体系，深化内控合规管理长效机制建设

各会员单位应提升内控合规治理层级，要构建与经营范围、组织结构、业务规模、风险状况相适应的内控合规管理体系，要将合规要求嵌入各项业务流程，做到管理制度化、制度流程化、流程信息化。要建立常态化内控排查评价机制和动态化优化机制，常抓不懈、久久为功，持续提升防范化解重大风险能力，夯实稳健合规经营的根基。

三、突出问题导向，破解重点领域屡查屡犯顽瘴痼疾

各会员单位要认真梳理2017年以来乱象整治发现的问题，开展屡查屡犯问题集中整治，尤其对授信业务、房地产业务、互联网业务、影子银行和交叉金融业务等问题频发领域，要追根溯源深挖内控合规缺陷，严肃查处、及时整改，打造全闭环治理机制，从根本上杜绝同质同类问题一犯再犯、边查边犯。

四、严肃内部问责，防止“带病流动、带病上岗”

各会员单位应建立全面系统、科学精准、及时高效的问责体系，聚焦重点领域、重点岗位，突出对案件、监管处罚、重大违规问题的整治，积极落实问责制度。对违法违规行为事实清楚、证据充分的，要对相关责任人严肃追究责任。发现涉嫌违法犯罪的，不得以纪律处分或者解除劳动合同代替刑事责任追究。会员单位应积极维护和共享银行业从业人员“黑名单”信息平台，助力降低从业人员“带病流动”“带病上岗”的风险。

五、强化责任担当，切实保护消费者合法权益

各会员单位要坚持金融服务人民美好生活向往的初心和使命，不断完善金融服务功能，努力提升金融服务质量和水平。要加强银行从业人员管理，切实规范从业人员销售行为。要积极关注消费者需求，妥善处理消费者诉求，健全客户投诉处理机制。要严格履行消费者适当性管理义务，将合适的金融产品和服务提供给适当的金融消费者。要通过多种渠道、多种形式，积极开展消费者教育宣传活动，提升消费者风险防范能力。

六、强化教育宣导，推动清廉金融文化落地生根

各会员单位要将“内控合规管理建设年”活动与“清廉金融文化建设年”活动相结合，以教育宣导为抓手，以监督考核为主导，创新教育形式，强化警示教育，以案为戒、以案促改，促进内控合规要求内化于心、外化于行，切实提升合规廉洁自律意识，打造深圳特色清廉合规金融文化建设品牌。

深圳市银行业协会

2021年6月29日